基金红利发是什么意思?发放日、派现日、红利分配日区别介绍

【摘要】 之前提过基金分红其实就是将投资者的钱从左口袋到右口袋,虽然道理很简单,但基金分红的整个过程会涉及到不同的日期,这篇文章主要结合分红过程介绍基金分红涉及到的几个重要日子,避免出现怎么我的资产...

 之前提过基金分红其实就是将投资者的钱从左口袋到右口袋,虽然道理很简单,但基金分红的整个过程会涉及到不同的日期,这篇文章主要结合分红过程介绍基金分红涉及到的几个重要日子,避免出现怎么我的资产不见的疑惑。



在天天基金网找到近期分红基金的公告,以申万菱信安鑫精选混合(A类:003601,C类:003602)的《申万菱信基金管理有限公司申万菱信安鑫精选混合型证券投资基金基金分红公告》为例,最近一次的分红相关日期如下:
收益分配基准日 2017年11月7日
权益登记日 2017年11月15日
除息日 2017年11月15日
现金红利发放日 2017 年11月16日
 
1、收益分配基准日
用来确定该基金的分红总数,以当日该基金可供分配利润为基准进行分红。
以申万安鑫精选混合为例,基准日下属分级基金可供分配利润分别是50,092,674.35和9,056.55元。
在符合有关基金分红条件的前提下,该基金每年收益分配次数最多为12次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的10%。
根据这个日期的可供分配利润以及这次基于合规合同的情况下确定的收益分配比例就可以得出这次的分红总数。
 
2、 权益登记日
基金公司进行分红时,需要定出一天,用来决定投资者持有的份额能否参与本次分红。这一天登记在册的基金份额都可以参加分红。
权益登记日前一工作日有效申购的基金份额享有红利分配权,权益登记日前一工作日有效赎回的基金份额不享有红利分配权。
至于在权益登记日当天的交易,是否可以参与分红,答案是不一定。
如果是通过银行、券商、基金公司官网、销售机构等场外渠道申购的基金份额,不可以参与本次分红;场外渠道赎回的基金份额,则可以参与本次分红;
如果是通过证券公司股票账户在场内买入的基金份额,则可以参与本次分红;在场内卖出的基金份额,则不可以参与本次分红。
一般都习惯性把权益登记日记为R日。

3、除息日
在基金资产中,减去分红款的日子。
这一天,由于基金份额净值按照分红比例进行除息,在不考虑市场本身涨跌的情况下,份额净值一般有所减少。
场外基金的权益登记日与除息日多为同一日,即为R日;场内基金份额的除息日一般比权益登记日晚一日,多为R+1日。
 
像510050华夏上证50ETF和510180华安上证180ETF属于场内基金,除息日比权益登记日晚一天,其他大部分属于场外基金,除息日和权益登记日为同一天(不过有个乱入的基金,除息日比权益登记日早一天,一看又是QDII,这种奇葩类型就后续再研究)
 
4、分红发放日
如果是选择”现金分红“的分红方式,分红款将在现金红利发放日进行划出。
如果是选择“红利再投资”的分红方式,分红款转换的份额将于红利发放日当日直接计入其基金账户,次日可以查询。一般是R日进行除息,R+1将份额进入基金账户,R+2日可进行查询。
以申万安鑫精选混合(权益登记日 2017年11月15日除息日,2017年11月15日)为例:
选择“现金红利”分红方式的投资者的红利款将于 2017 年 11 月 16日自基金托管专户划出;
选择“红利再投资”分红方式的投资者其现金红利转换基金份额的份额资产净值(NAV)确定日为2017 年11月15日,当天确定的净值为除息后的净值,所转换的基金份额将于 2017年11月16日直接计入其基金账户,2017年11月17日起可查询、赎回。
一般基金的分红方式有现金红利和红利再投资两种。对于未选择具体分红方式的投资者,基金默认的分红方式为现金红利方式。如果需要修改分红方式,具体可留意基金公司的公告要求。毕竟现金分红和红利再投都是一种免手续费的操作方式,选择对了,可以节省一笔手续费。对于场外基金,R日为权益登记日。
R-1日15:00点前,提交分红方式修改申请,对于本次分红是可以产生效用的;
R-1日15:00点后,提交分红方式修改申请,对于本次分红是无效的,只能按原分红方式进行分红。
以申万安鑫精选混合为例,投资者可以在每个基金开放日的交易时间内到销售网点修改分红方式。凡希望修改分红方式的,请务必在 2017 年11月14日前(含当日)办理变更手续。
所以下次碰到下面截图的情况,不要慌张。
只是因为碰到了分红,不过蚂蚁这种还给出了具体的提示。我们可以从公告中看下这只基金的具体分红情况:
权益登记日:2017 年 7 月 21 日
除息日:2017 年 7 月 24 日(场内) 2017 年 7 月 21 日(场外)
现金红利发放日:2017 年 7 月 26 日(场内) 2017 年 7 月 25 日(场外) 
分红对象:权益登记日在注册登记机构登记在册的本基金全体份额持有人
红利再投资相关事项的说明:选择红利再投资方式的投资者,其红利将按照 2017 年 7 月 21 日除息后的基金份额净值为计算基准确定再投资份额。本基金管理人对红利再投资所确定的基金份额于 2017 年 7 月 24 日直接计入其基金账户,2017 年 7 月 25 日起投资者可以查 询、赎回。

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